北京2018年5月2日電 /美通社/ -- 回顧2018年第一季度全球金融市場(chǎng)表現(xiàn)，可以說(shuō)是中國(guó)智能投顧行業(yè)的試金石。1月，全球主要股指大幅上漲，多半漲幅甚至超過(guò)5%。從2月開(kāi)始，全球股票又大幅下降，出現(xiàn)了多年以來(lái)較為劇烈的一次全球市場(chǎng)動(dòng)蕩，與一月的火熱局面形成了鮮明對(duì)比。然而禍不單行，隨著3月中美貿(mào)易戰(zhàn)的開(kāi)始，全球權(quán)益資產(chǎn)再次經(jīng)歷了“瘋狂過(guò)山車”。
作為宜信財(cái)富旗下專業(yè)的智能理財(cái)平臺(tái)，投米RA美元資產(chǎn)組合各風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)第一季度收益率均超過(guò)美股主要指數(shù)，包括標(biāo)普500指數(shù)（-3.43%）、道瓊斯工業(yè)指數(shù)（-4.35%）、納斯達(dá)克綜合指數(shù)（-0.48%），展現(xiàn)了較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，其中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)9的組合在第一季度還取得了1.09%的正收益。
此外，以收益率較低的投米RA美元資產(chǎn)組合風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)4（-0.31%）為例，與跌幅較小的納斯達(dá)克綜合指數(shù)（-0.48%）相比，該組合在第一季度的收益率仍高出納斯達(dá)克綜合指數(shù)第一季度收益率0.17%。若與跌幅較大的道瓊斯工業(yè)指數(shù)（-4.35%）對(duì)比，投米R(shí)A美元資產(chǎn)組合風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)4則高出該指數(shù)4.04%，表現(xiàn)更為優(yōu)異。
兩遇黑天鵝事件，宜信財(cái)富投米RA為投資者系上安全帶
在第一季度中，廣大投資者主要面對(duì)了兩次全球市場(chǎng)大風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)（這里特指2月5日全球股市大跌，以及3月22-23日特朗普關(guān)稅政策宣布后帶來(lái)的全球市場(chǎng)波動(dòng)）。
不論是3月22-23日宜信財(cái)富投米R(shí)A美元資產(chǎn)組合風(fēng)險(xiǎn)組合9的兩日累計(jì)盈虧（-3.65%），還是2月5日風(fēng)險(xiǎn)組合6的當(dāng)日累計(jì)盈虧（-2.55%），作為跌幅較大的投米RA風(fēng)險(xiǎn)組合的表現(xiàn)也遠(yuǎn)優(yōu)于當(dāng)日主要市場(chǎng)指數(shù)（如下圖所示），為投資者在遭遇資本市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)系上了安全帶。而投米RA美元資產(chǎn)組合風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)1的組合更是在全球股市暴跌（以2月5日當(dāng)日累計(jì)盈虧為準(zhǔn)）和中美貿(mào)易摩擦 （以3月22- 23日兩日累計(jì)盈虧為準(zhǔn)）影響中將跌幅全部控制在1%。
之所以能在兩次全球大風(fēng)險(xiǎn)下有如此強(qiáng)有力的抗風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)，主要得益于宜信財(cái)富投米R(shí)A的跨地域國(guó)別、跨資產(chǎn)類別的資產(chǎn)配置策略。通過(guò)優(yōu)化配置不同地域和不同的資產(chǎn)，我們的目標(biāo)就是讓廣大投資者能夠得享“熊市守得住風(fēng)險(xiǎn)，牛市跑得贏市場(chǎng)”的收益。
投米RA 第一季度還有哪些看點(diǎn)？女性或偏愛(ài)收益長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資
經(jīng)2018年Q1季度調(diào)研發(fā)現(xiàn)，投米R(shí)A美元組合明顯受到女性投資者青睞，占比達(dá)到60%。這是否和女性普遍更追求長(zhǎng)期穩(wěn)定的思維方式有關(guān)呢？我們?cè)谂c客戶的溝通中發(fā)現(xiàn)，不論是海外工作/學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)的客戶，子女有出國(guó)需求的家長(zhǎng)，還是有購(gòu)買(mǎi)境外保險(xiǎn)需求的客戶等，使用投米R(shí)A的女性投資者案例偏多。
2018第一季度雖已過(guò)去，但宜信財(cái)富投米R(shí)A的整體表現(xiàn)可圈可點(diǎn)。正如沃倫·巴菲特所言，只有在潮水退去時(shí)，才知道是誰(shuí)在裸泳。當(dāng)然數(shù)據(jù)僅代表歷史，期待宜信財(cái)富投米R(shí)A在未來(lái)有更多收益表現(xiàn)。
