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北京2018年10月25日電 /美通社/ -- SWIFT 公布新即時跨境支付概念驗(yàn)證的成功測試結(jié)果。中國、新加坡、泰國及澳大利亞的銀行參與該項(xiàng)測試。
試驗(yàn)成功證明，境內(nèi)實(shí)時支付系統(tǒng)使用 gpi 后，即便支付涉及境內(nèi)結(jié)算或非 gpi 銀行，也可以幾乎瞬間完成結(jié)算。
自2017年上線后，SWIFT gpi 已經(jīng)消除跨境支付中經(jīng)常出現(xiàn)的眾多障礙。目前，50%的 gpi 支付款項(xiàng)在30分鐘內(nèi)便能匯入最終受益人賬戶，其中許多支付在數(shù)秒內(nèi)便能完成。在上述支付走廊中，較快的一筆支付是由某新加坡 gpi 銀行匯款至某澳大利亞 gpi 銀行賬戶，耗時僅9秒鐘，這已經(jīng)相當(dāng)于實(shí)時跨境支付。
然而，如果支付鏈涉及到多家銀行，且最后階段要在收款國清算，受當(dāng)?shù)厍逅阆到y(tǒng)運(yùn)行時間的制約，境內(nèi)支付有時會出現(xiàn)延遲。
通常全天候運(yùn)行的實(shí)時支付系統(tǒng)誕生后，人們有望消除這些障礙，確保許多支付能在數(shù)秒而不是數(shù)小時內(nèi)到賬。
新支付平臺 (NPP)（澳大利亞境內(nèi)實(shí)時支付系統(tǒng)）誕生后，使得 SWIFT 與澳大利亞、中國、新加坡和泰國*的一組銀行能夠研究在 NPP 中實(shí)施 gpi 服務(wù)的可行性，同時他們也在評估該系統(tǒng)如何進(jìn)一步加快上述跨境支付。
此次試驗(yàn)力求確認(rèn)能否在境內(nèi)即時支付系統(tǒng)中融合和實(shí)施該項(xiàng)服務(wù)，以便將 gpi 體驗(yàn)進(jìn)一步擴(kuò)大到境內(nèi)市場和最終受益人賬戶，甚至延伸至正常營業(yè)時間之外。
該項(xiàng)試驗(yàn)的成功已證實(shí)，SWIFT gpi 的“秒速支付”體驗(yàn)?zāi)軌蛲ㄟ^境內(nèi)實(shí)時支付，順暢擴(kuò)大到采用 NPP 的所有銀行賬戶。
以下是試驗(yàn)的要聞：
亞太區(qū)董事總經(jīng)理 Eddie Haddad 先生表示：“上述結(jié)果證明，必須具備兩項(xiàng)重要前提，才能在本地區(qū)實(shí)現(xiàn)即時跨境支付服務(wù)。首先，我們要能夠?qū)⑻幚砜缇持Ц兜拇翱跁r間延長至常規(guī)營業(yè)時間之外。其次，我們要能夠?qū)⒖缇?SWIFT gpi 與境內(nèi)實(shí)時支付系統(tǒng)對接，以便在更多機(jī)構(gòu)之間實(shí)現(xiàn)更快速的跨境支付。為實(shí)現(xiàn)上述對接，澳洲國民銀行等參與銀行對匯入的 SWIFT gpi 款項(xiàng)實(shí)施后續(xù)處理，將其作為 NPP 即時支付。”
澳洲國民銀行支付部總經(jīng)理 Paul Franklin 先生表示：“澳洲國民銀行擔(dān)當(dāng)牽頭人，參與最近 SWIFT 對 NPP 跨境支付的即時處理‘概念驗(yàn)證’項(xiàng)目，我們對此深感自豪。我們已經(jīng)證明，客戶能夠在數(shù)秒內(nèi)獲取資金，并大幅縮短端對端處理時間。通過該項(xiàng)目，我們有機(jī)會證實(shí)，我們的全天候清算服務(wù)可以借助 NPP，在常規(guī) RTGS 營業(yè)時間外處理匯往其他銀行的國際支付。這有望大幅延長匯款截止時間，尤其有利于亞洲時區(qū)內(nèi)發(fā)起的支付。該試點(diǎn)項(xiàng)目的成功歸功于參與銀行的共同努力，以及向客戶提供更優(yōu)質(zhì)支付體驗(yàn)的共同愿望。”
雖然首次試驗(yàn)的重點(diǎn)是通過 NPP 匯入澳大利亞的支付款項(xiàng)，但試驗(yàn)中的發(fā)現(xiàn)也會被用于最終確定新的 SWIFT gpi 即時跨境支付服務(wù)。該服務(wù)的設(shè)計(jì)旨在實(shí)現(xiàn)擴(kuò)容，與世界各地的其他實(shí)時支付系統(tǒng)融合。SWIFT 正與多家境內(nèi)實(shí)時支付運(yùn)營商和監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)商，探討如何將這些機(jī)構(gòu)的相關(guān)支付走廊接入 gpi。該服務(wù)將利用現(xiàn)有 SWIFT gpi 基礎(chǔ)設(shè)施，逐步添加業(yè)務(wù)規(guī)則以消除支付鏈中殘留的業(yè)務(wù)障礙，而不會增加對新跨境基礎(chǔ)設(shè)施的額外投資。
自2017年1月啟動以來，SWIFT gpi 已得到270多家金融機(jī)構(gòu)的迅速采用，每天發(fā)送的 SWIFT gpi 報文涉及的金額超過1000億美元。半數(shù) SWIFT gpi 支付在不到30分鐘內(nèi)到達(dá)最終受益人賬戶，許多支付在幾秒鐘內(nèi)到賬，幾乎100%的支付在24小時內(nèi)到賬。目前，30% 的 SWIFT 客戶支付通過 gpi 完成。到2020年末, SWIFT 將進(jìn)一步拓展其 gpi 服務(wù)至 SWIFT 全球網(wǎng)絡(luò)中所有的10,000家銀行。
*參與即時跨境支付試驗(yàn)的銀行有：澳洲國民銀行、澳新銀行集團(tuán), 盤古銀行, 中國銀行、中國建設(shè)銀行、澳大利亞聯(lián)邦銀行、星展銀行、中國工商銀行、泰華農(nóng)業(yè)銀行、泰國匯商銀行、渣打銀行和大華銀行。 |
用于新聞報道 -- 參與銀行新聞發(fā)言人表述：
澳新銀行清算服務(wù)產(chǎn)品負(fù)責(zé)人 Luke Perkins 先生：
“試驗(yàn)結(jié)果證明，我們能夠持續(xù)一貫地實(shí)現(xiàn)近乎實(shí)時的跨境支付。對客戶來講，這不僅意味著快速執(zhí)行支付，同樣重要的是，客戶能夠突破時區(qū)阻礙，拓展支付格局。”
中國銀行總行清算部副總經(jīng)理孫尚斌先生：
“目前，SWIFT 立足于 gpi 和境內(nèi)即時支付，正與全球銀行密切合作，建立跨境實(shí)時支付服務(wù)。這項(xiàng)服務(wù)將切實(shí)提升跨境支付的效率，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)體驗(yàn)。中國銀行是參與 gpi 創(chuàng)新項(xiàng)目的發(fā)起銀行之一，我們期盼繼續(xù)與其他銀行共同努力，持續(xù)提升跨境支付效率及服務(wù)水平。”
澳大利亞聯(lián)邦銀行支付發(fā)展與戰(zhàn)略部總經(jīng)理 Albert Naffah 先生：
“這項(xiàng)試驗(yàn)顯示，通過連接 SWIFT、NPP 及我們的實(shí)時核心銀行服務(wù)平臺，我們的客戶能夠在不到60秒時間內(nèi)收取跨境支付入賬。我們開發(fā)了澳大利亞首個實(shí)時核心銀行服務(wù)平臺，幫助客戶在世界范圍內(nèi)開展全天候商業(yè)活動。”
星展銀行全球交易服務(wù)部支付負(fù)責(zé)人 Atul Bhuchar 先生：
“星展銀行始終身處支付變革的前沿。這次成功試驗(yàn)再次為實(shí)時跨境支付的發(fā)展旅程豎立重要的里程碑。通過該項(xiàng)目中與 SWIFT 的合作，我們采取積極步驟，幫助確定全球支付框架，并為變革客戶支付經(jīng)歷作出貢獻(xiàn)。”
中國工商銀行運(yùn)行管理部副總經(jīng)理彭華先生：
“工商銀行很高興參與 SWIFT 實(shí)時跨境支付測試。測試結(jié)果令人振奮。我們期盼實(shí)施和推進(jìn)該項(xiàng)目，促使其早日實(shí)現(xiàn)。該服務(wù)將提升工商銀行客戶的跨境支付體驗(yàn)，包括大幅加快跨境支付速度，延長營業(yè)時間。”
泰華農(nóng)業(yè)銀行執(zhí)行副總裁 K. Silawat Santivisat 先生：
“加快 gpi 支付加劇國際支付業(yè)務(wù)的競爭。我們看到，銀行和代理機(jī)構(gòu)都力求向行業(yè)提供更便利的渠道和更快速的服務(wù)。即時支付在境內(nèi)清算中已司空見慣，但測試證明，國際交易也能實(shí)現(xiàn)同樣的成果，這個前景令人振奮。”
泰國匯商銀行高級執(zhí)行副總裁兼零售貸款產(chǎn)品、零售支付和資金融通管理部負(fù)責(zé)人 Apiphan Charoenanusorn 夫人：
“泰國匯商銀行重視開發(fā)創(chuàng)新技術(shù)和服務(wù)，力求將本銀行改造成多功能數(shù)字平臺，大幅提升金融服務(wù)體驗(yàn)。最近，我們參與 SWIFT 的試點(diǎn)測試項(xiàng)目，以實(shí)現(xiàn)即時跨境轉(zhuǎn)賬。銀行的新支付平臺 (NPP) 加快了支付速度。因此，該項(xiàng)創(chuàng)新非常符合我們的‘數(shù)字支付路線圖’政策。新服務(wù)將提高跨境轉(zhuǎn)賬的效率，實(shí)現(xiàn)近乎實(shí)時的匯款和收款。該服務(wù)有望增進(jìn)客戶體驗(yàn)，無論是在新加坡和馬來西亞等境外地區(qū)工作，希望匯錢回家的客戶，還是匯款用于教育、電子商務(wù)或中小企業(yè)進(jìn)出口的客戶。”
渣打銀行董事總經(jīng)理兼代理行服務(wù)產(chǎn)品全球負(fù)責(zé)人 Shirish Wadivkar 先生：
“通過 SWIFT gpi 連接新的即時本地支付網(wǎng)絡(luò)后，我們可以為所有客戶提供極致快速的國際支付服務(wù)，并在透明度、支付數(shù)據(jù)豐富度和可追溯性方面達(dá)到相同的 gpi 金標(biāo)準(zhǔn)。適時獲取跨境資金令客戶受益 - 無論是零售、商業(yè)、公司還是機(jī)構(gòu)客戶；作為 SWIFT gpi 的創(chuàng)始成員，渣打銀行認(rèn)為一切才剛剛開始。”
大華銀行董事總經(jīng)理兼批發(fā)銀行服務(wù)部負(fù)責(zé)人 Frederick Chin 先生：
“大華銀行參與 SWIFT 的實(shí)時 gpi 項(xiàng)目。這表明我們致力于向客戶提供可靠、高效、有效的跨境金融解決方案。支付處理時間從一天縮短到數(shù)秒后，客戶能夠更好地管理自身的現(xiàn)金流和運(yùn)營資本，更確定地滿足自身的跨境業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)需要。”
