杭州2019年4月4日 /美通社/ -- 昨日，網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)布重要消息。據(jù)財新報道，監(jiān)管有意爭取在2019年下半年在部分發(fā)達地區(qū)開展試點備案工作，完成少量機構的備案登記工作。并在總結試點經(jīng)驗的基礎上，按照防范重大風險3年攻堅戰(zhàn)的總體實現(xiàn)要求，在2020年完成全國范圍內(nèi)存量網(wǎng)貸機構的備案登記工作。
監(jiān)管擬將網(wǎng)貸機構分為區(qū)域性和全國性的經(jīng)營平臺，并提出了資本金門檻要求。行業(yè)的現(xiàn)有格局或?qū)⒃谶@一區(qū)分下重新洗牌。“我們堅信，合規(guī)運營且有實力的頭部平臺或?qū)②A得更多機會。”泰然金融相關責任人說。
泰然金融于2014年正式上線，持續(xù)堅持讓信任創(chuàng)造價值的品牌理念，通過近5年的穩(wěn)健運營，平臺已服務用戶超過280萬，為用戶完成撮合交易超過494億元，累計出借筆數(shù)超371萬筆，穩(wěn)居行業(yè)前列。
2018年11月14日，泰然金融向美國證券交易所(SEC)正式提交招股書，開啟赴美上市之路。泰然金融相關負責人表示：“網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)展至今，用戶最為關心的話題，莫過于平臺的安全問題。就去美國上市而言，SEC對上市公司的要求很高，需要經(jīng)過美國專業(yè)的審計和律所團隊對公司財務數(shù)據(jù)、信息披露的真實性和準確性等多項信息做全方面的盡調(diào)。在上市后，公司的資料透明公開，需要定時向公眾做披露，此時我們做這個事情就是表明了我們對自己合規(guī)和穩(wěn)健發(fā)展的信心和決心，也希望為這個行業(yè)帶來更正向的推動。”
一直以來，泰然金融都將合規(guī)運營作為自身可持續(xù)發(fā)展的底線和生命線。
出于對行業(yè)走向的前瞻性和敏感性，泰然金融一直按照監(jiān)管要求，在資金存管、產(chǎn)品模式調(diào)整、合規(guī)審計、強化信息披露、強化風控手段等方面按照要求嚴格進行整改。
2017年8月，泰然金融收到整改意見，提交整改報告，獲得金融辦批復。
2018年2月，泰然金融完成所有合規(guī)備案整改項目。3月前，會計事務所和律師事務所進場審查，擬定專項審計報告和法律意見書。
2018年8月17日，網(wǎng)貸整治辦下發(fā)《關于開展P2P網(wǎng)絡借貸機構合規(guī)檢查工作的通知》，泰然金融根據(jù)政策要求，啟動新一輪的自查自糾工作。
自收到自查通知書后，泰然金融第一時間開展自查工作，短短一周內(nèi)已經(jīng)完成機構自查工作，并于9月13日提交自查報告。
10月24日，由區(qū)金融辦牽頭，銀監(jiān)、檢察院，市互金協(xié)會等組成的聯(lián)合行政檢查組，入駐泰然金融，進行第三階段行政核查。經(jīng)過為期8天的進駐平臺檢查，截至10月31日，行政核查進場階段已完成。并于11月2日分別發(fā)布了第三方會計師事務所開具的專項審計報告和由律師事務所出具的《網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務的合規(guī)性審查報告》，分別認定了泰然金融符合“信息中介”定位，對《網(wǎng)絡借貸信息中介機構合規(guī)檢查問題清單》（即“108條”）規(guī)定的十項禁令“零涉及”。
此外，泰然金融也已全量業(yè)務上線西安銀行存管，并獲得了ICP許可證以及信息安全等級保護三級認證，這意味著泰然金融的合規(guī)進程更進一步。在零壹財經(jīng)發(fā)布的《P2P網(wǎng)貸平臺信息披露排行榜》《P2P整改備案進度瑯琊榜》中，泰然金融也連續(xù)上榜。
對于網(wǎng)貸平臺而言，風控是核心命脈，也是平臺能否持續(xù)健康發(fā)展的關鍵。依托雄厚技術實力和風控能力，泰然金融獨立研發(fā)了基于大數(shù)據(jù)、人工智能的智子風控系統(tǒng)，對用戶的還款能力、還款意愿、穩(wěn)定性等作出評估，并自動完成即時預警、攔截以及分析部署等功能，從而有效地將“欺詐者”和“老賴”拒之門外，極大地保障了資產(chǎn)端的安全性。去年年底，平臺獲布谷新金融頒發(fā)的年度風控平臺獎項，還榮獲《財經(jīng)》新媒體頒發(fā)的“最具創(chuàng)新金融科技公司”年度獎項，金融科技實力再獲肯定。
泰然金融相關負責人表示，隨著網(wǎng)貸平臺備案、綜合監(jiān)管體系的逐步落地，行業(yè)將逐步邁入健康理性的發(fā)展通道。泰然金融將繼續(xù)致力合規(guī)，為用戶、為行業(yè)傳遞正能量。我們期待備案的到來，期待網(wǎng)貸行業(yè)新的未來和機遇。
