專業(yè)制勝 守護家業(yè)長興

上海2022年11月25日 /美通社/ -- 11月22日，中宏保險"宏運世家"家族辦公室成立五周年暨中宏保險成立26周年慶典在上海成功舉辦。成立五年來，中宏保險"宏運世家"家族辦公室（以下簡稱"宏運世家"）通過專業(yè)化的理念和團隊、全球化的經(jīng)驗和資源、多元化的產(chǎn)品及服務(wù)，為高凈值客戶提供全方位的財富管理及傳承解決方案，彰顯"財富有、家永久、享自由"的客戶價值主張。

中宏保險首席執(zhí)行官張凱女士在致辭中表示，中宏保險"宏運世家"依托外方股東宏利金融的壽險與投資經(jīng)驗，以及中方股東中國中化的信托服務(wù)資源，率先將家族辦公室和"保險+家庭信托"模式引入市場，推出保險金信托產(chǎn)品，支持高凈值客戶進行財富管理與傳承規(guī)劃。未來，"宏運世家"家族辦公室將深耕中宏保險"康養(yǎng)傳承戰(zhàn)略"中的"傳承"板塊，專注于高端市場和客戶經(jīng)營，成為財富傳承領(lǐng)域的行業(yè)引領(lǐng)者。

五年深耕  打造四大"專"項優(yōu)勢

中國經(jīng)濟的持續(xù)發(fā)展帶來了高凈值家族數(shù)量的快速積累，也催生了龐大的財富傳承需求。隨著財富傳承觀念的普及，高凈值家族的財富傳承已從單純的財富轉(zhuǎn)移逐步向全方位、長周期的繼承方式轉(zhuǎn)變，這一趨勢所帶來的復(fù)雜性和多元化需求對于財富管理的專業(yè)性也提出了更高的要求。

作為業(yè)內(nèi)較早成立的保險系家族辦公室，宏運世家始終定位于中國（超）高凈值客戶財富傳承的守護者，經(jīng)過五年的深耕經(jīng)營，重點打造了"專注、專屬、專業(yè)、專家"四大專項突出優(yōu)勢，致力為高凈值客戶的財富保障與傳承需求提供定制化的一站式解決方案，即匹配客戶不同人生階段需求的產(chǎn)品方案、滿足客戶財富管理需求的專業(yè)建議、覆蓋整個銷售流程的管家式服務(wù)，真正助力高凈值客戶實現(xiàn)資產(chǎn)保值，奠定家族傳承的財富根基。

目前，宏運世家在全國已擁有超過100人的家辦合伙人業(yè)務(wù)團隊, 平均服務(wù)年資近十年。依托于"宏運世家"品牌，中宏保險為客戶財富傳承的個性化需求提供高度定制化和全方位的保險金信托服務(wù)方案^[1]，結(jié)合保險與信托兩大傳承利器，更好地滿足富裕居民對于財富保值增值，資產(chǎn)配置和家族傳承的多元化需求。

全面服務(wù) 專業(yè)守護家業(yè)長青

作為專注于財富傳承領(lǐng)域的家族辦公室，宏運世家的領(lǐng)先不僅基于突出的產(chǎn)品力，更在于其在業(yè)內(nèi)較早搭建了高凈值客戶專屬的定制化、國際化和多元化服務(wù)體系，包括全球精英教育、私人健康管理、法律稅務(wù)規(guī)劃^[2]、綜合財富管理、高端品質(zhì)生活服務(wù)在內(nèi)，為高凈值客戶及家庭提供一站式全方位的家族事務(wù)解決方案。

在此次活動上，知名專業(yè)咨詢機構(gòu)——埃捷致國際研究咨詢中國區(qū)總監(jiān)James Roy先生指出，基于埃捷致發(fā)布的聚焦中國（超）高凈值群體的最新WEALTHLENS調(diào)研報告顯示，大多數(shù)富人都與獨立財務(wù)顧問一起做財務(wù)和投資的決策，且近四成受訪者認為自己更傾向于在投資時傾聽專業(yè)意見。此外，多數(shù)富人期望保險機構(gòu)能提供多項增值服務(wù)，他們最感興趣的增值服務(wù)主要為私人高端生活方式活動（38%）、資產(chǎn)評估服務(wù)（36%）、定制體檢檢查和健康輔導(dǎo)服務(wù)（33%）、以及稅務(wù)和法律中介服務(wù)（33%）等。

對此，宏運世家組建了一支多元化的資深專家團隊，涵蓋保險產(chǎn)品、健康與養(yǎng)老服務(wù)、法律、財稅、基金投資、保險金信托以及綜合財富管理等多個領(lǐng)域的40余位內(nèi)部專家，同時，聯(lián)合各相關(guān)領(lǐng)域的外部專業(yè)合作機構(gòu)，運用其專業(yè)能力，為高凈值客戶提供更為綜合的財富管理咨詢服務(wù)和解決方案，并匹配留學(xué)移民、健康醫(yī)療、稅籌規(guī)劃、財富保全及傳承等全方位的專業(yè)服務(wù)資源，關(guān)愛守護家族健康與成長。

家族的代際傳承賦予財富管理行業(yè)超長時間周期的服務(wù)特性，唯有能洞察客戶需求、賦能家業(yè)長青的財富管理機構(gòu)，才能深受客戶信任。宏運世家將繼續(xù)秉承以服務(wù)高凈值客戶為中心、以打造高客服務(wù)團隊為核心，致力在未來三年內(nèi)建立一支成熟的專屬高客服務(wù)與專業(yè)咨詢團隊，并推動"保險專家+資源中心"的平臺化服務(wù)模式在多個城市落地，以不斷迭代升級的綜合服務(wù)能力助力財富傳承，守護家業(yè)長青。

[1] 信托相關(guān)咨詢及服務(wù)均由第三方信托機構(gòu)提供。

[2] 法律稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)由第三方專業(yè)平臺提供。