深圳2026年2月3日 /美通社/ -- 近日，由《中國銀行保險報》主辦的"2025年中國保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型優(yōu)秀案例"征集活動評選結(jié)果揭曉，招商信諾人壽保險有限公司（以下簡稱"招商信諾"） 申報的銀保數(shù)字化平臺升級項目、大模型多模態(tài)智能質(zhì)檢平臺項目，雙雙榮獲"2025年中國保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型優(yōu)秀案例"稱號。
作為金融監(jiān)管總局主管媒體，《中國銀行保險報》始終密切關(guān)注保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型進程，自 2019 年以來，已連續(xù)六年面向全行業(yè)征集數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例，旨在全面展示我國保險業(yè)利用先進科技推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展進程與成果，促進行業(yè)經(jīng)驗交流分享，助力保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。招商信諾兩項數(shù)字化項目獲獎，為全行業(yè)創(chuàng)新提了可復制的經(jīng)驗范式。
銀保數(shù)字化平臺升級：科技賦能渠道專業(yè)化轉(zhuǎn)型
在銀保渠道競爭加劇、客戶需求向"綜合風險解決方案"升級的背景下，招商信諾銀保數(shù)字化平臺升級項目針對傳統(tǒng)銀保渠道營銷中存在的"關(guān)系營銷"以及"人海戰(zhàn)術(shù)"等問題，依托人工智能、大數(shù)據(jù)等前沿技術(shù)，構(gòu)建了集智能工具、客戶經(jīng)營、學習賦能、績效管理于一體的移動端工作中樞，有助于賦能一線提升專業(yè)度與工作效率，具有創(chuàng)新意義。
集成"諾小助"AI 智能問答系統(tǒng)，實現(xiàn)知識賦能革命。招商信諾"諾小助"采用自然語言處理和機器學習技術(shù)，通過語義理解精準識別銷售人員提出的碎片化、口語化問題，實現(xiàn)了高頻問題解答正確率達96%，成為銷售人員的7×24小時在線"智能專家"，提升了其服務的專業(yè)性。
構(gòu)建"客戶維度"數(shù)據(jù)引擎，落地以客戶為中心的經(jīng)營理念。招商信諾打通分散在不同系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)孤島，通過數(shù)據(jù)中臺技術(shù)進行清洗、整合與建模，構(gòu)建了統(tǒng)一客戶視圖；成功實現(xiàn)了從"保單維度"向"客戶維度"的跨越，真正做到了"以客戶為中心"。
打造模塊化"功能中心"，實現(xiàn)渠道經(jīng)營的可持續(xù)積累。招商信諾將超過 40 項業(yè)務功能整合到一個清晰的"功能中心"模塊中，涵蓋了工具助手、客戶服務、知識庫等全方位場景，實現(xiàn)了渠道能力和經(jīng)營水平的可持續(xù)深度積累，賦能渠道長期健康發(fā)展。
大模型多模態(tài)智能質(zhì)檢平臺：全鏈路合規(guī)風控升級
面對保險線上觸達（電銷、企業(yè)微信等）海量數(shù)據(jù)與監(jiān)管"銷售過程可回溯、問題責任可追溯"要求，招商信諾歷時半年打造大模型多模態(tài)智能質(zhì)檢平臺，創(chuàng)新融合私有化大模型、OCR圖片識別與質(zhì)檢知識庫等技術(shù)，全面覆蓋語音、視頻、文字與圖片等多模態(tài)素材，真正構(gòu)建起客戶觸達各個環(huán)節(jié)的全場景質(zhì)檢體系。
一是私有化部署大模型，實現(xiàn)數(shù)據(jù)安全與模型靈活性的雙重突破。招商信諾基于私有云環(huán)境，自主部署大語言模型，結(jié)合業(yè)務知識庫構(gòu)建的智能體，公司可根據(jù)自身業(yè)務特點（如健康險、意外險的差異化要求）快速調(diào)整質(zhì)檢策略，保障數(shù)據(jù)安全性。
二是大模型賦能上下文理解，破解"斷章取義"式質(zhì)檢難題。項目通過大模型的長文本語義理解能力，構(gòu)建"意圖—行為—結(jié)果"推理鏈，識別和提示銷售過程中可能會產(chǎn)生歧義的話術(shù)，解決傳統(tǒng)規(guī)則引擎"斷章取義"的問題。
三是知識庫與 AI 協(xié)同，構(gòu)建"場景化智能體"。該項目將100+質(zhì)檢風險場景沉淀為質(zhì)檢知識庫，并通過大模型的"提示工程"技術(shù)，將知識庫與銷售對話內(nèi)容關(guān)聯(lián)，生成"智能質(zhì)檢策略"，實現(xiàn)"一場景一策略"的動態(tài)質(zhì)檢，避免"一刀切"規(guī)則導致的誤判。
四是OCR 識別技術(shù)，填補圖片質(zhì)檢"最后一公里"。招商信諾引入 OCR 圖片識別技術(shù)，結(jié)合大模型的文本理解能力，實現(xiàn)"圖片內(nèi)容提取—關(guān)鍵信息識別—合規(guī)性判斷"全流程覆蓋，填補了圖片場景的質(zhì)檢空白。
兩項案例的獲獎是行業(yè)對公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略實踐的認可。未來，招商信諾將秉持"金融為民"的理念，以責任為使命，抓住時代賦予的新機遇，勇敢迎接挑戰(zhàn)，持續(xù)推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型，構(gòu)建大健康服務生態(tài)，促進自身的高質(zhì)量發(fā)展的同時，也為保險業(yè)發(fā)展注入新活力與新動能。
